Il Nostro Processo di Valutazione
Un approccio strutturato e personalizzato per identificare, analizzare e mitigare i rischi finanziari della tua azienda attraverso metodologie consolidate e strumenti di ultima generazione.
Metodologia Integrata
La nostra metodologia combina analisi quantitative avanzate con valutazioni qualitative approfondite. Non ci limitiamo ai numeri – esaminiamo l'intero ecosistema aziendale per comprendere come diversi fattori di rischio si influenzano reciprocamente.
Ogni valutazione inizia con un'analisi del contesto specifico dell'azienda. Abbiamo imparato che due aziende con dati finanziari simili possono presentare profili di rischio completamente diversi a causa di fattori operativi, di mercato o organizzativi.
Fasi della Valutazione
Un percorso strutturato in cinque fasi che garantisce completezza e precisione nell'analisi del rischio finanziario
Raccolta Dati e Analisi Preliminare
Acquisizione completa dei dati finanziari storici, analisi dei bilanci degli ultimi tre esercizi, valutazione dei flussi di cassa e identificazione delle fonti di finanziamento. Include anche la raccolta di informazioni qualitative sul modello di business e sui processi operativi chiave.
Mappatura dei Rischi
Identificazione sistematica di tutti i fattori di rischio potenziali: rischio di credito, rischio di mercato, rischio operativo, rischio di liquidità e rischi specifici del settore. Utilizziamo framework consolidati adattati alle specificità dell'azienda per garantire che nessun elemento critico venga trascurato.
Modellazione e Quantificazione
Applicazione di modelli matematici avanzati per quantificare l'impatto potenziale dei rischi identificati. Sviluppiamo scenari stress test personalizzati e calcoliamo metriche di rischio come Value at Risk (VaR), Expected Shortfall e probability of default su diversi orizzonti temporali.
Analisi di Correlazione e Scenario
Studio delle interconnessioni tra diversi fattori di rischio e simulazione di scenari macroeconomici avversi. Questa fase è cruciale per comprendere come eventi esterni o interni possano propagarsi attraverso l'organizzazione e amplificare l'esposizione complessiva al rischio.
Reporting e Raccomandazioni
Elaborazione del report finale con sintesi esecutiva, analisi dettagliata dei risultati, benchmark con il settore di riferimento e piano di azione prioritizzato. Il documento include raccomandazioni concrete per la mitigazione dei rischi identificati e un sistema di monitoraggio per il follow-up.
Consulenza Personalizzata
Ogni progetto è seguito da un team dedicato di analisti senior che accompagna l'azienda durante tutto il processo di valutazione. La nostra esperienza ci insegna che il valore aggiunto maggiore deriva dall'interpretazione contestuale dei risultati e dalla capacità di trasformare i dati in strategie operative concrete.
Durante la prima consulenza definiamo insieme gli obiettivi specifici della valutazione e calibriamo l'approccio metodologico in base alle necessità aziendali. Questo ci permette di concentrare le risorse sugli aspetti più critici e di massimizzare l'utilità pratica dell'analisi.